ЦБ будет искать финансовые пирамиды с помощью робота

Банк России во втором полугодии 2018 года запустил робота для выявления нелегальных финансовых организаций и проектов в интернете.

Речь идет о проектах и сайтах, которые имеют признаки финансовых пирамид.

«Мы используем поисковую модель, запущенную во второй половине прошлого года. Она ведет себя фактически как обычный человек, который ищет, как и куда ему вложить деньги, и мониторит все, что происходит в интернете. На такого посетителя реагируют компании, занятые поиском новых клиентов.

Наш робот позволяет работать с достаточно примитивными запросами и с интерактивными формами обмена информацией. … После того как зафиксирована компания, проявившая к роботу интерес, регулятор анализирует, является ли организация легальной или нет», — заявил директор департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ РФ Валерий Лях.

Он подчеркнул, что пирамиды регулятор выявляет не только в онлайн режиме. В регионах сотрудники Банка России также отслеживают ситуацию, они выявляют нелегальные организации с помощью граждан и средств массовой информации. Представитель ЦБ также добавил, что СМИ являются хорошим источником для ЦБ, так как часто хорошо прорабатывают информацию.

«А второй канал — это интернет-поиск компаний, действующих в онлайне. Здесь мы разработали модель поиска с использованием технологии bigdata», — сказал он.

В прошлом году ЦБ передал правоохранительным органам информацию о 168 финансовых пирамидах.

За период с 2015 по 2018 годы ЦБ обнаружил 600 организаций с признаками финансовой пирамиды.