ЦБ обнаружил существование анонимных скупщиков валюты

Банк России выяснил, что все больше банков оказываются вовлечены в сомнительные валютно-обменные операции с наличными.

Речь идет о том, что валюту в разных банках покупают одни и те же люди, личность которых не удается установить, но они ее никогда не продают.

В ЦБ подчеркивают, что валюту покупают на суммы от $100 тыс. за раз, а сделки проходят регулярно, иногда даже ежедневно. Более того, бывают случаи нескольких операций в течение дня, пишет газета «Ведомости».

Также выяснилось, что клиенты банков, имена которых фигурируют в таких операциях, не меняли в дни операций валюты или покупали ее «не в таких суммах», а кассиры передают валюту подобным покупателям валюту прямо в банковских упаковках без пересчета. Проверка источников происхождения средств проводится формально, банки не требуют подтверждения, им хватает только анкеты.

Регулятор уверен, что такие сделки осуществляют в целях обеспечения валютой нелегальных обменников. Также не исключено, что операции проводятся в коррупционных или других незаконных целях.

По итогам проверки ЦБ рекомендовал банкам доработать порядок проверки происхождения средств клиентов и напомнил, что они могут отказывать клиенту в операции, если не убедятся в чистоте происхождения средств. В случае повторных нарушений ЦБ угрожает отзывать лицензии.