Банки будут платить миллионные штрафы за необоснованные отказы клиентам


Центробанк будет облагать штрафом кредитные организации, которые неоправданно отказали гражданам и компаниям в обслуживании либо расторгли с ними договоры. Ежели выяснится, что обстоятельств для отказа в обслуживании не имелось, то кредитной организации придется внести сумму в объеме до 3 млн руб.

Отказ в проведении трансакции либо расторжение контракта о вкладе в одном банке тянет включение клиента в черные списки.

В случае, ежели банки не будут исполнять указания регулятора, Центральный Банк будет проводить анализ принятых кредитными организациями решений по запросу и жалобам клиентов. За «автоматический» отказ фигурантам темных списков в обслуживании ЦБ предусмотрел крайние меры. А банк будет обязан принять на обслуживание «отказника». Он также порекомендовал им принимать клиентов на обслуживание, ежели вынесенное до этого решение было неверным либо потенциальный клиент устранил нарушения, ставшие первопричиной отказа в обслуживании. В случае отказа банк будет штрафоваться на сумму до 3 млн руб., а в случае неоднократного отказа банку грозит лишение лицензии. За многократное несоблюдение предписаний ЦБ может отнять банк лицензии. По экспертным оценкам, санкции могут коснуться до 50% банков.

В соответствии с новым положением, банк снова может начать оказывать услуги таким гражданам либо юридическим лицам, например, ежели те предоставят документы, отсутствие которых до этого и послужило предпосылкой отказа в обслуживании. Соответственно, 50% кредитных компаний могут быть оштрафованы. А управляющий партнер компании «2К» Тамара Касьянова считает, что таких около трети. Организация Деловая Россия заявила, что за этот год в России, помимо отказа в осуществлении операций, было заблокировано около 500 тысяч счетов юридических лиц.

— Оценка клиента проходит многоступенчатый контроль, поэтому вероятность того, что ошибка будет допущена, — минимальна, — считает глава службы финансового мониторинга банка ТКБ Наталия Захарова. После этого даже деньги на их счетах замораживаются.

По мнению Тамары Касьяновой, штраф до 3 млн руб. за каждый случай, угроза лишения лицензии — это серьезное основание для того, чтобы банк перестал принимать необоснованные либо чисто формальные решения по нелегким задачам, связанным с человеческим фактором. Однако данная инициатива может ударить по банкам-«перестраховщикам», которые отказывают фигурантам темных списков без должного анализа их операций.