Русские компании начали самоликвидироваться и перерегистроваться для исключения из темных списков ЦБ

Русские компании начали самоликвидироваться и перерегистроваться для исключения из темных списков ЦБ

Сегодня, 20 ноября текущего года, стало известно, что личные предприниматели и компании, попавшие в списке сомнительных клиентов Центробанка РФ, отыскали способ реабилитации: они перерегистрируют свои компании, при этом на знакомых и родственников. Об этом РБК поведали несколько топ-менеджеров банков из топ-30.

По утверждению собеседников издания, клиенты, попавшие в категорию сомнительных, вначале пытались вести переговоры с банками о восстановлении обслуживания, но осознав бесперспективность усилий стали прибегать к перерегистрации. Эту информацию также подтвердили юристы и аудиторы, к которым обращаются предприниматели.

Другой собеседник издания отмечает, что многие банки при всем этом отслеживают «черную метку», и даже после перерегистрации не могут открыть счет, поэтому новый ИП либо юрлицо часто регистрируются на родственников либо знакомых. ЦБ рассылает списки сомнительных клиентов с июня этого года. За месяц закончили деятельность 58 тыс. индивидуальных предпринимателей, а начали — 65 тыс. Зарегистрировано при всем этом было 65 000 ИП и 37 000 юридических лиц (для каждого на 10 000 больше, чем в сентябре). Одновременно на 10 000 выросло и число новых зарегистрированных ИП.

Черные списки клиентов — механизм обмена информацией между финансовыми организациями, ЦБ и Росфинмониторингом о клиентах, которым банками до этого было отказано в обслуживании либо проведении операций из-за опасений в несоблюдении закона о сопротивлении отмыванию доходов, приобретенных криминальным путем, и финансированию терроризма. На такой шаг они вынуждены идти из-за того, что многие банки отказываются работать с новыми компаниями либо ИП, чьи учредители до этого попали в «чёрный список». Клиенты из списка лишаются доступа к банковским услугам.

«Если вначале механизм обмена черными списками задумывался для того, чтобы банки использовали риск-ориентированный подход при оценке клиентов, то в следствии это вылилось в то, что кредитные организации не хотят выполнять свои прямые обязанности по проверке клиентов, так как это дорого, и предпочитают отказывать компаниям и ИП, ссылаясь на черный список».

Специалисты издания отмечают, что перерегистрация, которой вынуждены заниматься ИП и ООО, съедает время и средства. Из-за простоя во время перерегистрации у компаний становятся хуже отношения с контрагентами. В ЦБ напомнили, что в недалеком прошлом регулятором и Росфинмониторингом был спроектирован механизм реабилитации отказников.