СМИ узнали о массовой перерегистрации бизнеса из-за списков сомнительных клиентов банков
Русские компании и личные предприниматели, попавшие в списки сомнительных клиентов, которые ЦБ рассылает банкам, вынуждены массово ликвидироваться и регистрироваться заново. Таким образом, компании планируют вернуть себе утраченное право на банковское обслуживание, без которого часто не могут продолжать свою деятельность, передает РБК ссылаясь на топ-менеджеров больших банков. По его словам, вначале клиенты, попавшие в черные списки, пытались договориться с банками о обновлении обслуживания, но, поняв, что договориться не удастся, начали перерегистрироваться.
Ситуацию с перерегистрацией ИП и ООО авторизованно подтвердили юристы и аудиторы, к которым обращаются предприниматели.
Собеседник издания отмечает, что многие банки при всем этом отслеживают «черную метку», и даже после перерегистрации не могут открыть счет, поэтому новое ИП либо юрлицо часто регистрируются на родственников либо знакомых. Число похожих операций значительно возросло к середине осени - спустя несколько месяцев после того, как ЦБ начал рассылать банкам списки сомнительных клиентов.
По достоверным предварительным данным Федеральной налоговой службы (ФНС), к середине осени число ликвидированных ИП возросло на 10 тыс. в сравнении с предшествующим месяцем. Что касается ООО, то в середине осени их было зарегистрировано 37 тыс., другими словами на 10 000 больше, чем осенью. Для сравнения, в начале осени закрылось 48 тыс. ИП. Им приходится идти на это, ведь многие банки отказываются работать с компаниями либо ИП, чьи учредители до этого попали в черный список. Этот механизм заработал в конце июня, и с данного момента до октября количество «отказников» выросло с 200 до 460 тыс.
На практике нейтрализация ИП может продолжаться от 2-х недель до месяца, ООО — до года, поэтому, чтобы совершенно напрасно не терять время, предприниматели параллельно регистрируют новейшую компанию (ИП либо ООО) на родственников и знакомых и переводят на нее свои расчеты, поведал РБК один из банкиров. В механизме обмена информацией о таковых клиентах участвуют ЦБ, банки и Росфинмониторинг. При всем этом банки досконально не докладывают причины включения клиентов в такие списки и не предупреждают их о вероятных нарушениях. В июне, писал Коммерсант, в «черном списке» ЦБ было около 200 тысяч физических и юридических лиц, а в октябре — уже 460 тысяч. Впрочем, банкиры на условиях анонимности указывают: это всего лишь рекомендации («определить особое подразделение либо сотрудника», которые были бы уполномочены заниматься оценкой правомерности отказов клиентам в обслуживании), и ситуацию они не спасут. Мы рекомендуем механизм, по которому клиент в такой ситуации сумеет обратиться в Банк Российской Федерации, и тогда его объявление будет рассматривать общая комиссия регулятора и Росфинмониторинга.
Будет ли этот механизм работать — покажет только время, единогласны опрошенные РБК юристы.
